1. Identificare la società
Il punto di partenza è la visura camerale o l'equivalente estero, con i dati aggiornati della società. Seguono statuto, amministratori, poteri di firma e struttura proprietaria. Per una società estera usiamo i documenti equivalenti del relativo registro.
2. Descrivere l'operazione
Contratti, ordini e pro forma spiegano cosa deve accadere. È utile indicare importo e valuta, controparti, Paesi, date di consegna e pagamento. Se la controparte ha già inviato un testo di lettera di credito o garanzia, segnalarlo nel questionario.
3. Raccogliere i dati economici
Bilanci disponibili, situazione contabile e flussi previsti aiutano a organizzare il profilo dell'impresa. L'elenco effettivo e i periodi richiesti vengono confermati per la pratica. Se la società è recente o un documento manca, è meglio dichiararlo subito.
4. Completare gli allegati specifici
A seconda dello strumento possono servire ulteriori informazioni su consegne, beneficiario, durata, impegni contrattuali e coperture disponibili. La banca può richiedere altre integrazioni durante la propria valutazione; con il servizio completo le coordiniamo noi.
Come inviare i file
PDF completi e leggibili, nomi chiari e un documento per file quando possibile. Documenti d'identità ed estratti conto vanno trasmessi tramite il canale protetto concordato, non nel primo modulo pubblico. Non inviare password o codici di accesso.
Il prossimo passo
Dopo il primo riscontro riceverai l'elenco adatto alla tua operazione. La checklist è una base organizzativa, non una dichiarazione dei requisiti di tutte le banche.
Inizia dal questionarioLa valutazione, le condizioni e l'eventuale emissione dello strumento restano di competenza della banca.